Práctica de investigación privada en el Reino Unido.

La práctica de investigaciones privadas en el Reino Unido.

Práctica de investigaciones privadas en Reino Unido

Muchos factores han contribuido a la rápida expansión de las investigaciones privadas en el Reino Unido, entre ellos el enorme crecimiento de los servicios financieros y comerciales.

En particular, esto se aplica a la industria de seguros. Es comprensible que las empresas de préstamos y servicios financieros contraten seguros contra riesgos para asegurarse de no ser víctimas de fraude. Obviamente, la mayoría de los riesgos deben examinarse antes de prestar cualquier servicio, ya que está aumentando el número de personas para quienes el fraude se está convirtiendo en su principal ocupación.

La tentación de engañar, como muestra la práctica, aumenta después de que se ha llegado a un acuerdo y las empresas han proporcionado a los clientes algunos servicios que inicialmente eran genuinos. Además, la necesidad de investigaciones y confirmaciones ha aumentado enormemente en el sector de los servicios públicos. Por ejemplo, un fondo para la construcción de viviendas preferenciales y organizaciones relacionadas con la salud y el bienestar social se convierten en objetivos no sólo de un defraudador solitario, sino también de grupos criminales organizados que han convertido esta actividad en un negocio regular y altamente rentable.

Muchos problemas se resuelven con la participación de asesores jurídicos y abogados, que a veces utilizan su propio personal, pero más a menudo contratan a un investigador (interrogador). Contactar a la policía en una fase temprana de la investigación revelaría una organización del trabajo insatisfactoria, lo cual no es deseable, especialmente si la empresa se dedica a cualquier tipo de negocio en el que es importante contar con la plena confianza del cliente.

¿DE DÓNDE VIENEN LOS ENTREVISTADORES FRECUENTES? En el Reino Unido, los requisitos de licencia y supervisión para estos profesionales son mínimos, si es que existen. Quienes llevan a cabo operaciones que preparan citaciones y garantías para los acusados ​​o se encargan de la recuperación de vehículos para compañías financieras tienen licencia y una tarifa nominal garantiza su credibilidad.

Las agencias de detectives privados más grandes capacitan a su personal en un nivel diferente, pero como no existen requisitos reglamentarios que adviertan que el investigador no puede cruzar los límites de la ley o, especialmente, del derecho penal, durante la investigación, el investigador tiene la libertad de recopilar cualquier información. consideran necesario.

Por supuesto, esta información puede estar sujeta a escrutinio en un tribunal, pero llega un momento en que las reglas de la prueba deben aplicarse a dicha información para determinar si se obtuvo legalmente o no.

Muchas de las reconocidas empresas de detectives que brindan servicios de investigación privada capacitan a sus empleados en las habilidades necesarias, técnicas de entrevista y, lo más importante, en el cumplimiento de las disposiciones de la Ley de Policía y Pruebas Penales. Se les advierte de la importancia de esto último, toda vez que toda prueba presentada en audiencia formal deberá ser examinada para determinar su admisibilidad de conformidad con lo dispuesto en esta ley. Aquellas empresas que están seriamente comprometidas con la mejora de las cualificaciones de sus investigadores llevan a cabo las investigaciones asignadas a un alto nivel.

ALGUNAS ORGANIZACIONES que anteriormente utilizaban a la policía para investigar fraudes ahora las llevan a cabo internamente. Comenzaron a capacitar intensivamente a investigadores competentes y profesionales capaces de realizar con éxito una investigación de incidentes y presentar pruebas relevantes. Contratan ampliamente a otras agencias para realizar investigaciones y vigilancia porque han experimentado importantes beneficios financieros al contratar profesionales.

De manera similar, se llevan a cabo trabajos como, por ejemplo, el control de los préstamos, a menudo sin información sobre los sujetos; se organizan un número cada vez mayor de investigaciones para determinar la solvencia, la confiabilidad y otros problemas específicos de los mismos; el sector crediticio y financiero, incluidas las disputas sobre pagos realizados.

Se cree que los interrogadores se pueden dividir en dos grupos. El primer grupo puede incluir a quienes trabajan en empresas oficiales y desempeñan sus tareas con un alto nivel profesional. Los representantes de este grupo han adquirido experiencia en trabajos anteriores o han recibido una formación adecuada sobre una amplia gama de cuestiones encontradas en el campo. Entre ellos se encuentran ex policías y empleados de organizaciones aduaneras y de impuestos especiales, muchos de ellos forman parte del personal de empresas privadas, mientras que otros actúan de forma independiente, mostrando una alta competencia.

El segundo grupo, más pequeño, está formado por quienes se aprovechan de la extrema falta de licencias y control en esta área y establecen fácilmente empresas de detectives. Al ser contratados, sus servicios deberían ser más económicos, trabajan con poca formación profesional y con una total falta de apoyo administrativo o control de calidad de los pedidos. Cuando no hay reglas a seguir, son más que apropiadas para la situación.

Cuando hablamos de sumas enormes, cuya pérdida es posible como resultado de transacciones fraudulentas, ahorrar parece incorrecto. La dirección de las empresas de detectives, al ofrecer activamente sus servicios, crea un entorno en el que la mayoría de la sociedad puede beneficiarse de las actividades de estos servicios sin pagar cantidades excesivas para cubrir los costes del fraude.

HOY NADA PROMETE una reducción en la necesidad de servicios de información. Cuanto más aumentan los servicios financieros proporcionados, especialmente por correo y teléfono, más oportunidades hay para la actividad delictiva.

En una industria en la que la masa de compradores o clientes constituye un enorme potencial de enriquecimiento, el proceso de verificar la autenticidad y equidad del préstamo se convierte en una formalidad rutinaria y a menudo pierde su eficacia. Esto, a su vez, crea la necesidad de verificar los hechos asociados con las reclamaciones o pagos, o las personas involucradas en las transacciones.

Hay muchos investigadores profesionales que son ex policías o funcionarios de aduanas y que ven a algunos empresarios como aficionados porque pueden haber afrontado las peores situaciones durante sus carreras. Por lo tanto, desde su punto de vista, tal vez con bastante razón, muchas de las transacciones examinadas están más cerca de un negocio no profesional que de un delito. A menos que haya pruebas de intención criminal de cometer fraude u otro delito, hay pocas posibilidades de que los casos sean remitidos a la policía. Pero la urgencia de la situación a menudo requiere que investigadores calificados recopilen pruebas creíbles que interesen a la policía y permitan a las autoridades perseguir al delincuente.

Si se excluye de la consideración a los equipos policiales contra el fraude comercial, queda claro que los investigadores privados, con muchos años de experiencia en este campo, están mucho mejor equipados para resolver casos complejos que los agentes de policía.

Cabe señalar que en muchos casos la policía participa en investigaciones privadas. Por ejemplo, la información sobre daños o robo de un automóvil u otra propiedad a menudo requiere que la policía determine los méritos del caso o cualquier reclamo. La confirmación de un incidente registrado formalmente sólo puede provenir de una agencia encargada de hacer cumplir la ley que indique el costo de la pérdida.

Un GRUPO ESPECIAL en este ámbito está formado por empresas privadas que se hacen llamar interrogadores y que se dedican al espionaje comercial mediante vigilancia secreta o la instalación de dispositivos de escucha («bugs»). No son esencialmente firmas de detectives, por muy capacitados que estén sus empleados.

Algunos de ellos infringen cada letra de la ley para lograr sus objetivos. Sin embargo, también existen empresas de renombre que ofrecen servicios para detectar y eliminar errores. Distinguir el espionaje de la contrainteligencia puede resultar difícil.

PARA LAS EMPRESAS que utilizan investigadores privados, es muy importante asegurarse de que estos últimos tengan competencias profesionales. Dadas las condiciones específicas en las que operan los interrogadores y la importancia crítica de muchas de las decisiones tomadas como resultado de su trabajo, es necesario seleccionarlos y controlarlos cuidadosamente. Además, en el Reino Unido parece poco probable que se produzcan normas y reglamentos más estrictos en un futuro próximo, tanto en relación con los detectives privados en sentido amplio como en la protección de la privacidad de cada miembro de la sociedad.